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2021新手基金选购技巧

傅维2分享

1、选择自己熟悉的国家地区、行业领域或者投资主题。

只要一档基金能够涨又会跌,而不是从成立开始就一路不断的跌,一直跌到最后清算掉,我们就一定能够从这个涨跌当中赚钱。相反的,应该也没有某一档基金可以从成立之后,每个月都上涨,每年不断的上涨,涨个没完没了的。虽然说绝大虽然说股票型基金长时间来看都是上涨的,但是在这上涨过程当中,也会出现某些下跌调整的波段,这些下跌调整或者是盘整的阶段,就是我们买进的好时机。

虽然说只要基金会涨会跌,我们就可以从中赚钱,但是还是要选择自己熟悉的领域因为这样我们对于这个标的就比较【有感觉】。

比如说同样是一般上班族白领,小王选择买联博中国时机基金,这檔基金在2017年上涨了48.83%,2017年12月底的前十大持股腾讯、阿里巴巴、百度、网易、平安保险、新东方、中国建设银行、五粮液、中国人保财险还有华虹半导体。

2、根据自己的风险偏好及习惯买卖的交易周期,挑选「波动率」合适的基金。

基金的波动率,用人话来说就是基金回报率波动的程度,波动率愈大的,也就是愈能涨也愈能跌,请看清楚是「同时」愈能涨也愈能跌的意思。以3年的波动率来说,10%以下算是低的,一般在股票型基金中并不多见,10%到20%在股票型基金来说是比较常见,超过20%的也比较少见。

在波动率比较大的基金投资当中,如果没有适时的做买进卖出,很容易导致虽然投资持有的时间很长,但实际回报率却不高,或是万一是急着用钱,被迫在低点卖出而导致亏损发生。一些基金的投资爱好者会认为设定「停利点」是一个很好的做法,但这种做法个人觉得在单笔买进基金时比较适用,如果是定时定额的基金投资方式就比较不那么适用。

有关挑选波动率合适的基金,涉及投资人自身的风险偏好及交易周期习惯,这个部份最好是找个投资顾问做下专业咨询,基本上只要做一份风险偏好问卷及简单的家庭财务需求分析表,就可以把适合投资人的基金给找到,接着在进一步设定基金投资操作策略即可。

基金种类有哪些

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

什么是基金存续期

在基金投资理念中,基金存续期是指基金募集成功,又被称作基金的存续期。基金合同成立通过一段时间的封闭期后,进入了基金的日常交易期。封闭式基金通常有固定的存续期,目前市场中的封闭式基金的存续期为10年或15年。当期满时,经基金持有大会通过并经监管机关同意可以延长存续期。


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