信托兑付风险袭来 长安信托第三次遭到起诉

近日，又发生了一起信托违约事件，因为长安信托在违规运作，管理不尽责，风险控制形同虚设等原因，使得购买信托计划的参与者产生了重大损失，信托计划未能兑付，华电控股将长安信托告上法庭，实际上这是长安信托第三次因为同一份信托计划被起诉，其中未能兑付的违约金达12亿元。

长安信托遭诉讼

11月15日，中国华电集团资本控股有限公司(下称“华电控股”)起诉长安国际信托股份有限公司(下称“长安信托”)信托合同纠纷一案，将在陕西省高级人民法院进行庭前证据交换。

经济导报记者独家获悉，华电控股是因4年前花2亿元购买的信托计划未能兑付，而将长安信托告上法庭的。实际上，这已经是今年以来长安信托因同一个信托计划第三次被告上法庭了，而未能兑付的本金共计12亿元。

“今年8月开庭后，我们发现长安信托在项目管理的前、中、后期严重不尽责，风险控制形同虚设，比如未做尽职调查、擅自放弃保证金归集、采矿权抵押等，进而导致信托产品不能兑付，致使信托计划参与者产生巨大损失。”购买了300万元信托计划的自然人宗继天(化名)对经济导报记者说，长安信托负有不可推卸的责任，必须尽快赔偿信托计划参与者的损失。

从2016年6月至今，西安市雁塔区法院、西安中院和陕西省高院等陕西省三级法院都收到了长安3号信托计划参与者起诉长安信托的案件，8月和9月已经分别开过一次庭，11月21日还要进行一场有42名原告的开庭。

而截至11月，已有68个自然人和2个机构对长安信托提起诉讼，其中2个机构中，就包括央企华电控股。而在提起诉讼的自然人中，购买最少的也有100万元，最多的高达1000万元，而从地域来看，来自北京的最多，共计27人。

据了解，在前两次开庭中，按原告提供的起诉材料和证据，长安信托被指控在信托计划的发起设立、运营管理、处置等过程中严重不尽责，严重违约。比如，长安信托擅自放弃被投资标的企业楼俊集团及下属3矿的保证金归集和采矿权抵押，导致该项目的回购价款受到严重影响、也影响了信托计划的资金安全。

此外，信托计划参与者们反映，长安信托违规行为还包括，未对信托计划的回购方之一郭启飞的情况做尽职调查;信托计划出现风险后，不积极向债务人主张债权，甚至擅自撤回执行申请，罔顾投资人的利益;提供回购人、保证人等的虚假财务数据，欺骗投资人。

警惕信托兑付风险

用益信托根据信托业协会的数据统计发现，2016年下半年到2017年上半年，将有44150亿元信托产品到期。分季度来看，分别是2016年三季度8875亿元、四季度10652亿元、2017年一季度10869 亿元、二季度13754亿元，到期规模按季度递增。其中，集合信托的到期规模占比达32.02%;单一信托的到期规模占比达58.06%，财产权信托的到期规模占比为9.92%。

由于集合资金信托通常是信托公司主动管理的项目，公司有一定的兑付责任，因此随着集合资金信托风险显现的加快，有分析人士称信托行业的兑付压力将持续上升。

“面对较大的兑付量，该段时间需特别警惕信用风险的集中爆发。”用益信托分析师帅国让提醒。2015年以来，已经曝光发生兑付风险的信托项目达38个，其中大部分涉事信托项目为房地产类信托产品和工商企业类信托产品，此外也包含了个别矿产信托产品和证券类信托产品。

“由于实体经济下滑，过去利润空间较大、能够承受较高融资成本的行业，如房地产、矿产能源和基础设施等产业的利润空间必然下降，这将不同程度地影响着信托产品的收益率;而宏观经济的下行期也是个案风险容易爆发的时期，这也将导致信托风险项目呈逐渐增加的趋势。”帅国让说。

而信托业协会的统计数据也佐证当了前行业所面临的风险。统计显示，截至2016年第二季度末，信托行业的风险项目有605个，比上季度末增加78个，规模达到1381.23亿元，比去年同期的1034亿元增长33.58%，较上季度末的1110.19亿元环比增长24.41%。对比全行业管理的信托资产规模17.29万亿元，不良率达到0.80%。

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