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外汇投资的基本常识2022

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外汇投资的基本常识

什么是外汇?

外汇,英文ForeignExchange,简写FX或Forex。外汇的存在形式既可以是生活中流动的现钞,也可以是银行账户上的存款,同时也包括外币的旅行支票、现金支票、本票、汇票等等。所以,一般来说,我们可以简单地理解为可自由兑换的货币为外汇,目前国际外汇市场主要交易的币种包括:美元、欧元、瑞郎、英镑、日元、澳元、加元和纽元等。

主要币种介绍

1、美元

货币名称:美元,发行机构:美国联邦储备银行(U.S.FEDERALRESERVEBANK);货币符号: USD。

美元是外汇交换中的基础货币,也是国际支付和外汇交易中的主要货币,在国际外汇市场中占有非常重要的地位。

2、英镑

货币名称:英镑(POUND、STERLING);发行机构:英格兰银行;货币符号:GBP。

由于英国是世界最早实行工业化的国家,曾在国际金融业中占统治地位,英镑曾是国际结算业务中的计价结算使用最广泛的货币。一战和二战以后,英国经济地位不断下降,但由于历史的原因,英国金融业还很发达,英镑在外汇交易结算中还占有相当的地位。

3、欧元

货币名称:欧元(EURO);发行机构:欧洲中央银行;货币符号:EUR。

欧元是奥地利、葡萄牙、芬兰、法国、德国、希腊、爱尔兰、意大利、卢森堡、荷兰、波兰、斯洛文尼亚、西班牙国内的单一货币(以上国家就是经常被提到的欧元区)。目前欧元被全球接受,成为各国的主要储备货币,虽然程度不深,但是已经可以和美元相提并论。

4、澳元

货币名称:澳大利亚元(AUSTRALIANDOLLAR);货币符号:AUD。

澳元又被称为“商品货币”,其汇率与金、铜、镍、煤炭和羊毛等商品的价格存在紧密联系,

这些商品占澳大利亚总出口额的近2/3。因此,澳元的走势的高低通常受这些商品价格趋势的较强影响。澳元经常在通涨的经济环境下获得支持,而此时正是商品价格高涨的时候。

5、日元

货币名称:日元(JAPANESEYEN);发行机构:日本银行;货币符号:JPY。

日本国内市场狭小,为出口导向型经济,特别是近十余年的经济衰退,更使出口成为其国内经济增长的支柱。因此,经常性地干预汇市、使日元汇率不至于过强、保持出口竞争力,已成为日本惯用的外汇政策,这也导致日元在危机时担当避险货币角色。

外汇市场产生的原因

外汇市场,是指从事外汇买卖的交易场所,或者说是各种不同货币相互之间进行交换的场所。

1、贸易和投资

进出口商在进口商品时支付一种货币,而在出口商品时收取另一种货币。这意味着,它们在结清账目时,收付不同的货币。因此,他们需要将自己收到的部分货币兑换成可以用于购买商品的货币。

2、投机

两种货币之间的汇率会随着这两种货币之间的供需的变化而变化。交易员在一个汇率上买进一种货币,而在另一个更有利的汇率上抛出该货币,他就可以盈利。投机大约占了外汇市场交易的绝大部分。

外汇市场的

参与者

1、各国的政府或中央银行

各国政府或中央银行是外汇市场的特殊参与者,它进行外汇买卖不是为了谋取利润,而是在执行国家金融政策,目的是为了监督和管理外汇市场,引导汇率向对其经济有利的方向变动,使之有利于本国宏观经济政策的贯彻或符合国际协定的要求。

2、外汇银行

外汇银行是外汇市场的'最主要参与者,具体包括专业外汇银行和大型商业银行。外汇银行担当外汇买卖以及资金的融通、筹措、运用与调拨,是外汇市场的主体,90%左右的外汇买卖业务是在外汇银行之间进行的,主要为大宗交易。

3、外汇经纪机构

外汇经纪机构是存在于中央银行、外汇银行和普通客户之间的中间人,他们与外汇银行和普通客户都有着十分密切的联系,是外汇市场充分流动的关键角色。普通客户与中央银行、外汇银行之间不能实现自由交易,必须通过外汇经纪机构进行交易,经纪机构再与中央银行、外汇银行交易,实现流通。

4、普通客户

普通客户是指企业、机关、团体和个人。比如从事进出口贸易的企业,进行跨国投资的企业和偿还外币负债的企业,以及个人投资者等,他们是外汇的最初供应者和最终需求者。

交易时间

各主要市场交易时间(北京时间):

悉尼:06:00---15:00

东京:08:00---15:30

香港:09:00---16:00

法兰克福:15:00---23:00

伦敦:15:30---23:30(冬令时间16:30---00:30)

纽约:20:20---03:00(冬令时间21:20---04:00)直接标价和间接标价

1、直接报价法

是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上,日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法,如日元119.05即一美元兑119.05日元。

在直接标价法下,若一定单位的外币折合的本币数额多于前期,则说明外币币值上升或本币币值下跌,叫做外汇汇率上升;反之,叫做外汇汇率下跌。

2、间接标价法

它是以一定单位(如1个单位)的本国货币为标准,来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上,欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。在间接标价法中,本国货币的数额保持不变,外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少,这表明外币币值上升,本币币值下降,即外汇汇率上升;反之,则说明外币币值下降、本币币值上升。

点差和合约单位

汇价变动最小单位是“点”,最后的一位数字变动1,为最小汇价变动,称为1点。如:欧元

EUR一个点为0.0001;日元JPY一个点为0.01;英镑GBP一个点为0.0001。

买入价和卖出价之间的差称为点差。如欧元报价显示买价为1.3003,卖价为1.3000,买卖价之间的差额0.0003,表示3个点差。

合约单位:国际通行使用“K”作为1000美圆“千美圆”来表示交易合约的总资金量标准

合约。比如100K合约帐户,就是我们通常所说的一标准手。

杠杆

一般经纪商会提供100倍~400倍不等的杠杆。相对来说,100倍的杠杆保证金要求是1%。

也就是说你开一单交易,需要支付合约总资金的1%作为保证;

交易盈亏计算

只要汇价向着自己操作的方向运动就可以盈利。

卖出的话,汇价下降,盈利;汇价上升,亏损。例:卖出的时候价格为1.3300,如果汇价跌至1.3200,就赚钱;如果汇价涨至1.3350就亏钱。

买入汇价下降,亏损;汇价上升,盈利。例买入的时候价格为1.3300,汇价变成1.3200,亏损;汇价变成1.3350,盈利。

那么利润和亏损怎么计算呢?计算公式:((平仓价–入市价)x数量x合约金额)/平仓价

+/-利息=盈/亏。

以USD/JPY为例,于132.00买入2手单,在同一交易日,以132.50结清该部位(平仓2手单)。

计算式:(132.50-132.00)x2x100,000/132.50+0=$754.72获利。

 外汇交易的挣钱技巧

简单最好

半个多世纪以前,英国著名数学家罗素就曾经给他的学生出过一道题:1十1=?题目写在黑板上,高才生们面面相觑,却没有一人作答。一个男人和一个女人可以生下一群孩子,企业界的强强联合将获取几何倍数的发展———遇到这类的情况,1加1该等于几呢?由此看来,如此简单的问题竟然可以有许多种不同答案的。

罗素给出的答案却跟许多幼儿园的小朋友一样:在等号后面义无反顾地写上了“2”。他说:“1加1等于2,这是真理。面对真理,我们有什么犹豫和顾忌的呢?”

“1+1=2”是一个简单的.真理,绝对不应该等于别的什么。我们也不应该在面对这样简单的问题时无所适从。

外汇市场投资者常常将简单的问题复杂化,其实,简单的就是最好的。

股市奇才巴菲特每年的收益率也只有22.2%,但几十年坚持下来,却成为了世界巨富。巴菲特有句名言:“最赚钱的股经最简单”。

投资的最高境界

很多投资者可能会想,要达到投资技巧的最高境界,一定什么奇招妙计。可事实上,投资技巧的最高境界就是———没有技巧。有的投资者可能会感到奇怪:没有技巧如何能在外汇市中盈利呢?

其实,很多在外汇中成为富豪的人不是靠一时的小技巧盈利的,而是通过正确的投资理念保持稳定收益的。比如巴菲特通过外汇投资而成为世界富豪,他炒股票就没有过于花哨的技巧。很多投资者对巴菲特的投资方法不认可,认为巴菲特的方法不过就是死捂股,不叫“炒”股,因为他既不会追涨也不会杀跌,更不会看着盘面变化频繁短线操作。

可问题恰恰出在这里。巴菲特死捂股票成了富豪,而股市中的很多投资者学会了“十八般武艺”,每日里全天候操作,买进卖出忙得不亦乐乎,却并没有成为一代富豪,甚至亏损累累。这已经说明,投资技巧的最高深技巧就是没有技巧,也就是能够超越一般的技巧、凭借着正确的投资理念来获取长期稳定收益方法。

熟能生巧

运用自己最熟悉的理论,在自己最熟悉的市场环境投资自己最熟悉的外汇币种,这是最容易获利的方法。对那些“故弄玄虚”、“花样翻新”或者属于“雾中看花”类的所谓绝技、绝招,则最好不要去碰。

外汇和人一样,每种外汇都有各自的性格。投资者长期炒作某个外汇时,往往能十分了解其外汇性格。即使这只币种票素质一般,表现平平,熟悉该币种的投资者也能从它有限的波动区间中获取差价。但如果某只币种外表一时极为光鲜,投资者贸然买进后由于不熟悉该币种性格,在它调整时不敢补仓,在它稍有上涨时就急忙卖出,即使这是一匹黑马,投资者也很难从中获得较高的利润。

不被同一块石头绊倒两次

在外汇市场中,不要惧怕被石头绊倒,但一定不要被同一块石头绊倒两次。多数投资者往往要被同一块石头绊倒多次,这些投资者的才智能力是不用怀疑的,但如果失败的次数太多了,就需要反省和改改原来的习惯了。

总结经验教训可以发现自己的弱点所在,同时也为自己在外汇市场中找准了位置,便于自己在合适的时机选择合适的方法实施合适的投资策略。

成功的投资者在失败之中善于总结教训,能够静下心来解读和认识中国外汇市场,避免重犯错误。因此,成功的投资者是不会被一块石头绊倒两次的。


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