基金转换需要满足的条件

梓炫分享 2024-09-23 09:53:14

基金转换是基金交易中常见的一种操作，一般是由于原基金下跌或者获利性不强导致的基金转换，以下是小编整理的基金转换需要满足的条件，希望可以提供给大家进行参考和借鉴。

【1】在同一销售平台转换。比如说，两只基金产品都在支付宝平台销售，则转换过程发生在支付宝平台，不影响投资者在其他交易平台的基金持有情况。

【2】都为开放式基金，且都处于可交易状态。

【3】收费模式相匹配，即基金的前端收费与后端收费是否一致。其中，前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金;而后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

基金转换要手续费吗

基金转换过程中的手续费用一般来说是转出基金赎回费和转入基金的申购费率补差的和，即手续费用=转出基金赎回费+转入基金的申购费率补差，因此，它与基金赎回再买相比，其费用要便宜一些。

一般来说，当转出基金申购费率低于转入基金申购费用时，费用补差按照转出基金金额计算的申购费用差额收取费用;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取补差费用。

【1】交易时间长短不同

基金转换是T日提出转换申请，当日确认新基金的份额。基金卖出是T日卖出，T+1日确认，T+2日资金到账。

【2】交易手续费不同

基金转换手续费是转出基金赎回费用加上转换补差费。举个例子，当A基金申购费高于要转换掉的B基金，只收取A基金的赎回费;当A基金申购费率低于要转换掉的B基金，在收取B基金的赎回费之后，还需要加收两只基金申购费的差价。

而基金卖出手续费，是按照投资者持有该基金的天数和成交金额收取赎回费用。具体计算公式：基金卖出赎回费=赎回金额*赎回费率。一般来说，基金持有时间越长，手续费越低，甚至免赎回费。

【3】交易方式和范围不同

基金转换只能换成同公司、同种收费类型的开放式基金，且只有基金注明了可以转换时才能进行转换，否则无法进行该操作。而基金卖出无该限制，投资者在基金卖出后，该笔资金可用于继续投资基金产品，或用于消费或购买股票等其它投资。

【4】耗费成本不同

基金转换与正常的基金卖出相比，节约了赎回和申购费，减少投资者继续投资的成本，比较适合想要继续投资基金产品的投资者。

转换基金如果是在交易日的15:00之前，则其转换后的份额是根据转出基金当天的金额，在扣取相关手续费用之后，除以转入基金当天公布的净值;转换基金如果是在交易日的15:00之后的，则其转换后的份额是根据下一个交易日的金额，在扣取相关手续费用之后，再除以转入基金下一个交易日公布的净值。