如何成为一名金融分析师?

chenologin2分享 2019-05-26 02:39:47

理论上需要考下金融分析师的执照才算是金融分析师

特许金融分析师有执照可以考

这个执照叫CFA

需要四年金融相关工作经验(现在改为投资公司相关了)

以及通过3次考试

考试分三个等级每年只能考一个等级

通过前一个等级才能报考后面的等级

下面是关于考取CFA的一些介绍

1. Q：什么是CFA考试？

A：CFA考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格测试。1962年设立的CFA课程，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准。CFA考试分为三个级别，每年考试两次。

顺利通过CFA课程者是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

CFA资格考试采用英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。

考试内容主要包括：①职业标准和操守；②财务报表分析；③量化分析；④经济学；⑤固定收益投资分析；⑥股权分析；⑦投资组合管理；⑧企业金融；⑨衍生工具；⑩其他投资分析等等。

2. Q：CFA考试在每年几月份考试？怎样报名？何时截止报名？

A：CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周日；二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周日。

考生可直接登陆www.cfainstitute.org网站进行在线注册报名，或者在该网站下载注册报名表格（亦可到我中心领取报名表），通过邮寄方式寄到其指定地址。

每次考试均有三次报名截止日期，相关信息请登陆网站www.cfainstitute.org查询。

3. Q：CFA考试的报名费是多少？怎样支付报名费？

A：考生首次参加CFA考试，需交纳一次性注册费，注册费依注册时间不同，由375美金——450美金不等。同时，亦需在每次考试前交纳报名费，报名费也根据报名时间不同，费用由360美金——670美金不等。

考试注册费及报名费由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。

（注：考生在参加首次考试后，只需在以后的每次考试中交纳报名费，无需再交纳注册费。）

4. Q：目前，国内共有几个CFA考点？

A：国内现有三个CFA考点，分别是北京、上海和广州。目前，北京和上海每年举办考试两次，广州每年仅在六月份举办考试一次。

5. Q：请问CFA考试有何指定教材？如何购买？

A：针对不同的考试级别，教材亦有所不同。请登陆www.cfainstitute.org 查阅教材相关信息。我们建议考生使用原版教材，以免耽误您顺利通过考试。

6. Q：请问CFA考试对考生的学历和英语水平有何要求？

A：考生在报名参加考试时，要具备美国本科（或相当程度）的学历，在专业方面，具体并未限制；或四年符合资格的专业工作经验。考试对考生的英语水平无特别要求，但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。

7. Q：请问考生报名参加考试时，是否对工作经验有要求？

A：没有要求。但在取得CFA特许状之前，考生需积累四年相关领域工作经验。

8. Q：请问通过CFA考试是否一定要参加培训？CFA考试中心是否有相关培训课程？如没有，在国内是否有经认可的培训机构？

A：CFA课程具有自学的特点，学员可自行设定学习的进度，因此不一定必须要通过培训再参加考试。与大部分职业成就一样，获得名衔的关键在于进行充分的准备和不懈的努力。

CFA北京考试中心不举办相关培训。但请考生注意：在您选择培训机构时，请确认培训者是否持有CFA特许状。

9. Q：请问CFA北京考试中心在国内负责哪些工作？

A：CFA北京考试中心成立于2003年8月15日，负责CFA考试在中国大陆的组织、推广、咨询等工作，以及代理CFA考试专用计算器在国内的销售。

10. Q：请问如何取得CFA特许状？

A：CFA考试共分三个级别，分别是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ，考过前一级别，才能参加下一个级别考试。考生在通过全部三个级别的考试后，经资格审查通过，就可获取CFA特许状。

11. Q：请问目前国内CFA特许状持有者有多少人？

A：截止2004年6月底，国内（不包含港澳、台湾地区），CFA特许状持有者大约有200多人。（按常驻地划分）

12. Q：请问CFA考试的考试科目有哪些？通过率是多少？CFA特许状持有者都在哪些领域任职？

A：相关信息请参见CFA CATALOGUE。

13. Q：请问CFA考试的及格分数线是多少？

A：CFA考试不设及格分数线，只对考生试卷的整体水平进行评估。

14. Q：请问CFA三级考试的合格成绩有效期是多久？

A：合格成绩永远有效。

15. Q：请问在报名参加考试后多久可以得知考试地点？

A：目前国内有三个考试地点可供考生选择，分别是北京、上海、广州。考生可在填写报名表格时选择考试地点。确切的考试地点将在准考证上通知考生。六月份考试的准考证在四月份发放，十二月份考试的准考证在十月份发放。

16. Q：请问考生何时能得到考试成绩？

A：一级考试的成绩一般在考试后60日内发放，二级和三级考试成绩在考试后90日内发放。请考生确保地址（包括邮箱地址）准确。

17. Q：请问目前有无快捷方式取得CFA特许状？

A：目前没有取得CFA特许状的快捷方式，考生只有逐级通过三级考试，并通过资格审查后，方能取得CFA特许状。

18. Q：请问CFA考试何时可以本土化，即可以有中文化试卷？

A：目前CFA考试无本土化趋势。CFA考试一律使用英语。因此，考生通过学习这项课程所积累的知识和技能在全世界各个市场都可以学以致用。

19. Q：请问目前国内是否有CFA SOCIETY？

A：没有。大陆地区的CFA SOCIETY正在筹备中。

20. Q：考生取得CFA特许状资格的平均时间是多久？

A：4—5年。

http://www.cfaspace.com/

统计学专业是冷门吗？请详细分析一下

统计学是应用一级学科应用经济学下面的二级学科，与国民经济学、产业经济学、区域经济学、数量经济学、国防经济学、金融学等专业并列。在研究生报考的受欢迎度方面看，统计学并不受欢迎，很多学校该专业的研究生都是调剂过去的。在就业方面，一般都能找到工作。

普遍来看，统计专业就业面不宽，毕竟是二级科目，但是找工作在很多领域都可以用到，比如可以在会计行业或者在资料管理方面，比如在公司里负责有关数据的处理和分析。整体而言，如果英语比较好，统计分析能力强，并且具备一定的社会实践经验，能够进入跨国公司与大牌咨询公司，薪酬会非常高。如果没有这方面的优势，薪酬会比较一般，北京、上海、深圳等一线城市，普遍薪酬在3000、4000左右。

统计学专业的毕业生主要到企业、事业单位和经济、管理部门从事统计调查、统计信息管理、数量分析等开发、应用和管理工作，或在科研、教育部门从事研究和教学工作。具体来讲，主要有升学（攻读博士学位）；出国留学；金融和保险部门；投资、证券及社会保障机构；市场调研、咨询及信息产业部门；国家统计部门；各类公司等就业途径。

国内统计学专业主要包括一般统计和经济统计两类专业方向，从培养目标上讲，主要是培养具有坚实的统计学基础理论，具有系统的研究方向专门知识，具有独立从事实际数据采集、处理和分析的能力，能为实际问题的解决和决策提供量化的依据，具有能够继续进行博士课程学习和研究的能力，成为统计分析，风险管理和精算方面的高级人才。

统计学专业研究生要发展，还是考虑往财税、金融等领域突破，考CPA、精算师等，到银行、会计事务所、保险公司等机构工作。因为单纯的统计是没什么工作好做的，需要和其他的工作（专业）相结合。

虽然统计学从属于数学类，但是从美国大学的设置来看，统计专业已经慢慢从数学系中独立出来，成为单独的统计系。现在越来越多的学校成立统计系就是最好的证明。

统计是近些年非常热门的申请专业之一，统计学硕士毕业年薪通常可在6至8万美元以上。导致申请热门的最主要的原因就是申请者正是听说统计专业在美国的就业前景非常好，而且录取难度相对较低，因此无论是统计本专业的申请者还是转专业的申请者都将精力放在这个专业的申请上面。于是就加剧了统计专业的申请竞争。

从美国开设统计学专业的学校来看，统计学大致可以分为两类，一类是偏向于理论研究的，另一类是偏向于实际应用的。参考美国几所典型的统计学学校，我们可以对统计学的研究方向加以总结。前者主要包括统计系或者数学系下的统计学，后者包含的方面就非常的广泛了，包括：数理统计、生物统计、环境统计、金融统计、经济统计、遗传统计、农业统计等等。这些是统计在其他领域的应用而形成的研究分支。每个方向未来的发展也是不同的。

如生物统计就是运用数理统计的原理和方法，分析和解释生物界的种种现象和数据资料，以求把握其本质和规律性。其最常见的是应用于医学、生物学、农学等的研究中，合理地进行调查或实验设计，科学地整理、分析收集得来的资料。在美国，生物统计有很大一部分设置在公共健康学院(School

Public

Health)

里面，毕业后可以在医院或者科研机构进行研究工作。生物统计的发展非常快，现在很多学校都专门设立了独立的生物统计系。

数理统计则是通过对随机现象有限次的观测或试验所得数据进行归纳，找出这有限数据的内在数量规律性，并据此对整体相应现象的数量规律性做出推断或判断。其在应用方面，例如可以通过统计方法进行气象、水文以及地震预报的研究；在研制新产品时，利用统计学的知识进行试验设计和数据处理，以寻求最佳的生产方案等。

另外，经济统计学也是比较热门的专业之一，他主要是对于经济金融活动进行数量方面的调查整理分析，目的是认识经济活动客观规律，对经济活动实行科学建议、管理与监督。

除了以上比较热门的分支之外，还有社会统计等一些分支。但是随着学科的发展健全，目前的美国统计专业的分支除了生物统计之外划分的也没有那么明显，反而是学科间的融合越来越明显，统计与学校其他各个系之间的合作越来越多、越来越深入。

上海财经大学金融计量经济学

1. 这个专业主要学计量经济学，偏金融方向，属于西方经济学大门类，所以在经济学院，考试科目也是西方经济学统一科目。

2. 曼昆和巴罗的宏观经济学，范里安的微观经济学现代观点

3. 这个不好说，有范围就不难。

财大经院的这个专业相当难考，但是就业极好，而且能学到东西，是经院各方向取分最高的，要多衡量下！！！

上海财经大学的金融计量经济学怎么样？？——懂的求进

1，首先上财的这个专业是支持跨专业考研的，这个是肯定的。

2，一般是保送生源占到招生计划的百分之五十到百分之六十之间，也就是说按最高的百分之六十来算还是会招16个人左右的非保送生源。

3，金融计量经济学是量化投资的学科。现代金融是以数学为核心的，而传统的投资是非量化的投资也就是不以数学模型为导向的，是以财务知识为主，借助金融工具来进行的投资；量化的投资方面，以建模为导向的量化化投资，借助计算机，输入参数，来大量分析数据，力求结果有参照性，不得不说，现在单纯的传统投资走向下坡，金融市场上更多的是量化投资，原因有三，一是全球化的趋势，也来越多的金融人士利用数学模型来从事，二理论上的支持，资产定价模型的出现后，越来越的人认可价格是可以预测的，去年的诺奖也说明了，学术界对此的看法，三，成功的案例像红极一时的长期资本管理公司，美林，高盛为代表的投资银行，越来越多。所以金融专业需要那些和数学相关的课程要好高数，线代，概率论都是比较基本的了，编程课程最好也认真学习，复合型金融人才是缺少的，编程+专业知识=未来。

4，本科背景很适合，但是工作压力很大，一般是发1.5-2份薪水做3个人的工作。

去上海科技馆后的感想..

上海科技馆游记

自已改一下吧

7月21日，二十多名来自园区各大外资企业的通讯员、在园区外企协会的组织安排下，乘坐巴士前往上海，此行我们将参观上海科技馆。

虽然是炎炎夏日，但车内的我们还是抑制不住周末外出旅游的愉悦和开心。有的人在透过车窗欣赏着高速公路两侧的田园风景，有的人全神贯注的在观看车载电视播放的电视剧，有的人则兴高采烈地在聊天。

一个多小时后，汽车进入上海市区，我们也仿佛进入一个被林立的高楼大厦包围的 “都市丛林”。一边是川流不息的车水马龙，一边是风格各异样的一座座高楼大厦，构成了典型的上海景象。

下午一点钟，我们到达了上海科技馆。这次我们的游览方式是从一楼游览到顶楼。上海科技馆南临浦东世纪公园，，总投资15亿元人民币，以“自然·人·科技”为主题。2001年APEC领导人非正式会议就是在此举行的。它由天地馆、生物馆、智慧馆、创造馆和未来馆组成，几乎可以容纳现代科技的任何展示，体现了上海国际大都市21世纪的科技一流水平，是具有国际一流水准的科技馆。

上海科技馆外形独特，由硕大球体和4层的框架结构组成，整展馆以转合的弧形平面，螺旋上升立体，将立体复盖在一片由西向东缓缓升起的1万平方米的巨型翼状屋顶下，正好与科技馆的展示功能浑然一体，相映生辉。

建筑内最抢眼的是拥有2000平方米的中央大堂。那直径20米、形如地球的蛋黄悬浮球体矗立在卵形的中央大堂，即象征生命的孕育，又寓意宇宙的无限。球体内是极具特色的激光演示。大堂内巨大的马门溪龙化石和舞蹈机器人相映成辉，让你惊愕历史的深远和现代科技的深奥。进入地壳探区，苍穹的夜色中，不时有流星彗星从头顶掠过，让你置身太空的感觉；在生物万象展区，典型的活体雨林和生态景观，让你充分享受回归自然的乐趣；儿童科技园里，孩子们可利用激光操纵“光控飞机”、“栏河发电”，可经历独立探索、团队合作、竞争挑战等考验；到了智慧之光展区，你必须使出浑身解数，才能通过隧道幻光历险、陡壁吸盘攀越、雷区红外探测等关卡，在获得意外惊喜的同时理解相应的科学原理。

正是如此，科技馆才不断给我们以惊喜，我们亲身参与体验了各种视听娱乐活动，感受到了现代信息媒体影视技术的无穷魅力，我们的参与意识、想象能力得到了鼓励和激发。当然胆小的通讯员不时地会被那些栩栩如生的蛇，蟑螂，蜘蛛等吓得胆战心惊。但我并没有被这些动物们吓怕，我不断地逗逗小蜘蛛，向高空中的蝴蝶眨眨眼睛，仿佛又回到了童年。参观的过程中，每个地方都让我倍增知识，感觉像上了一堂堂科普课。

或许正是带给了我们很多乐趣和知识，使我觉得上海科技馆虽然不像东方明珠、金茂大厦等一系列标志性建筑、以矗入云霄、直指苍穹的高度傲人，却以近10万平方米的博大胸怀，涵盖科学、技术、人类、自然，“包容”中外、古今、未来乃至整个宇宙而震撼了我们的心灵。

我们在科技馆逗留了近4个小时才基本参观完毕。傍晚时分，乘车返回苏州。在回来的路上，我还在回想着上海一日游的精彩有趣，心想以后还要再来参观答案补充今天我们又雄辩地向世界证明“直挂云帆济沧海”——坚冰已经打破；科技星火已成燎原，人们品味小康、幸福生活；强起来的祖国，才品味出什么叫尊严，什么叫主权，什么叫强大，什么叫巍峨！博大强劲的民族凝聚力！随着“神州五、六、号”的成功发射，我们中华民族终于实现了飞天的梦想。我们高兴地看到，碧空如洗，明亮澄澈；鲜花怒放；红红的中华结...... 从心灵深处萌生出无限的骄傲与自豪！科技能振兴祖国更能强国，只能用科技发展的硬道理才能振兴中国！

是金融专业对数学要求高，还是金融专业更高？为什么！

中国所说的金融学是指两部分内容。第一部分指的是货币银行学（money and banking）。它在计划经济时期就有，是当时的金融学的主要内容。比如人民银行说他们是搞金融的，意思是搞货币银行；第二部分指的是国际金融(international finance)，研究的是国际收支、汇率等问题。这两部分合起来是国内所指的金融。中国金融专业本科课程设置似乎更偏向于经济而不是正统的金融学，它的核心学科是宏观经济学，货币银行学和国际金融，主要学习货币银行学、国际金融等方面的基本理论和基本知识，而它们都是属于经济学大类的，货币银行学属于货币经济学而国际金融属于国际经济学。因此中国金融本科教育是一种经济与金融的交叉学科。

然而上述的两部分在国外都不叫做finance（金融），国外称的finance包括以下两部分内容。第一部分是corporate finance，即公司金融，在计划经济下它被称为公司财务。一说公司财务，而它的实际内容远远超出财务，还包括两方面。一是公司融资，包括股权/债权结构、收购合并等，这在计划经济下是没有的；二是公司治理问题，如组织结构和激励机制等

金融专业(2张)

问题。第二部分是资产定价(asset pricing)，它是对证券市场里不同金融工具和其衍生物价格的研究。学习中老师着重讲的也都是资产的评估和证券市场的有效性等问题，并不把将太多的精力放在研究货币和利率等宏观经济学和货币银行学研究的内容。

国际上主流的金融专业应该是研究financial market的，涉及到投资量化理论，MM定理以及期货期权的定价模型。金融学是从经济学中独立出来的一门学科，主要研究的方向是金融市场（Financial Market）的活动，具体来讲就是研究人们在金融市场上的行为。专业方向有：金融市场学（Financial market） ·公司金融学（Corporate Finance） ·金融工程学（Financial Engineering）金融经济学（Financial Economics） ·投资学（Investment） ·货币银行学（Money， Banking and Economics） ·国际金融学（International Finance） ·财政学（Public Finance）·保险学（Insurance） ·数理金融学（Mathematical Finance） ·金融计量经济学（Financial Econometrics） ·行为金融学（Behavioral Finance）等。

中国金融专业的主干学科：西方经济学、国际金融学、货币银行学、金融市场学、世界经济概论、金融工程学、国际保险、信托与租赁、公司金融、证券投资学、商业银行经营与管理、金融统计分析、国际结算、国际经济法、国际贸易理论与实务、金融专业英语。同时还开设英语精读、英语阅读、英语口语、英语听力、微积分、线性代数、概率论与数理统计、计算机应用等多门基础课程。教学实践包括课程实习、毕业实习等，一般安排6周。金融学以取消先前的联考形式。各大学校都是采用自主命题、自主阅卷的方式组织考试。

培养目标：金融学专业培养掌握马克思主义经济学基本原理和金融学基本知识和理论、金融运作和金融市场的基本知识与基本技能；熟悉通行的国际金融规则、惯例及WTO的运行机制；通晓中国对外金融管理政策法规，了解当代金融市场的发展状况；运用现代化科技手段，进行现代金融业务操作的又具有扎实外语能力的应用型金融专门人才。

金融课程

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金融硕士：通常为2年制，设置在学校的商学院或管理学院之下，其主要课程集中于金融领域，培养金融专业人才。在美国综合排名前50的学校中，有MSF专业的学校只有10所左右。

MBA下的金融方向：美国大学的MBA通常会分为不同方向，金融就是其主要方向之一。其课程设置以金融为主，但也较多的涉及其它商科领域和管理领域。通常较为看重申请学生的工作经验。

金融工程：是美国金融类硕士中专业性最强的一类，它是金融学、数学和工程学交叉渗透形成的学科。通常对申请学生的专业背景有一定要求，但这也成为许多其他专业学生(如数学专业、计算机专业等)想要转金融专业的最佳选择之一。

其它金融类硕士：除了以上三种，美国大学金融类硕士专业还有金融分析、国际金融、应用金融、金融管理等。这些专业的课程设置都以金融为主，但又都有不同的侧重点。

历史起源

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金融、金融学均为现代经济产物。古代主要是农耕、农业经济，主要是易货和简单的货币流通，根本不存在金融和金融学。如在中国，一些金融理论观点散见在论述“财货”问题的各种典籍中。它作为一门独立的学科，最早形成于西方，叫“货币银行学”。近代中国的金融学，是从西方介绍来的，有从古典经济学直到现代经济学的各派货币银行学说。

20世纪50年代末期以后，“货币信用学”的名称逐渐被广泛采用。这时，开始注意对资本主义和社会主义两种社会制度下的金融问题进行综合分析，并结合中国实际提出了一些理论问题加以探讨，如：人民币的性质问题，货币流通规律问题，社会主义银行的作用问题，财政收支、信贷收支和物资供求平衡问题等等。不过，总的说，在这期间，金融学没有受到重视。

自20世纪70年代末以来，中国的金融学建设进入了新阶段，一方面结合实际重新研究和阐明马克思主义的金融学说，另一方面则扭转了完全排斥西方当代金融学的倾向，并展开了对它们的研究和评价；同时，随着经济生活中金融活动作用的日益增强，金融学科受到了广泛的重视；这就为以中国实际为背景的金融学创造了迅速发展的有利条件。

金融学研究的内容极其丰富。它不仅限于金融理论方面的研究，还包括金融史、金融学说史、当代东西方各派金融学说，以及对各国金融体制、金融政策的分别研究和比较研究，信托、保险等理论也在金融学的研究范围内。

在金融理论方面主要研究课题有：货币的本质、职能及其在经济中的地位和作用；信用的形式、银行的职能以及它们在经济中的地位和作用；利息的性质和作用；在现代银行信用基础上组织起来的货币流通的特点和规律；通过货币对经济生活进行宏观控制的理论等等。