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银行托收凭证怎么填指南

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银行托收凭证怎么填

 银行托收凭证填写的内容:

(一)委托日期;

(二)付款人全称;

(三)付款人账号;

(四)付款人地址;

(五)付款人开户行;

(六)收款人全称;

(七)收款人账号;

(八)收款人地址;

(九)收款人开户行;

(十)金额;

(十一)款项内容;

(十二)托收凭据名称;

(十三)附寄单证张数。

银行托收支付需要满足哪些条件?

出口方在委托银行收款时,指示银行只有在付款人(进口方)付清货款时,才能向其交出货运单据,即交单以付款为条件,称为付款交单。按付款时间的不同,又可分为即期付款交单和远期付款交单。即期付款交单,出口方按合同规定日期发货后,开具即期汇票(或不开汇票)连同全套货运单据,委托银行向进口方提示,进口方见票(和单据)后立即付款。银行在其付清货款后交出货运单据。远期付款交单,出口方按合同规定日期发货后,开具远期汇票连同全套货运单据,委托银行向进口人提示,进口方审单无误后在汇票上承兑,于汇票到期日付清货款,然后从银行处取得货运单据。

远期付款交单和即期付款交单的交单条件是相同的:买方不付款就不能取得代表货物所有权的单据,所以卖方承担的风险责任基本上没有变化。远期付款交单是卖方给予买方的资金融通,融通时间的长短取决于汇票的付款期限,通常有两种规定期限的方式:一种是付款日期和到货日期基本一致。买方在付款后,即可提货。另一种是付款日期比到货日期要推迟许多。买方必须请求代收行同意其凭信托收据(T/R)借取货运单据,以便先行提货。所谓信托收据,是进口方借单时提供的一种担保文件,表示愿意以银行受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售,并承认货物所有权仍归银行。货物售出后所得货款应于汇票到期时交银行。

代收行若同意进口方借单,万一汇票到期不能收回货款,则代收行应承担偿还货款的责任。但有时出口方主动授权代收行凭信托收据将单据借给进口方。这种做法将由出口方自行承担汇票到期拒付的风险,与代收行无关,称之为”付款交单,凭信托收据借单。

银行承兑汇票的托收凭证内容有什么

委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期;

付款人全称:需要注意的是:银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名;

付款人账号:付款人账号栏不填,由银行查询填写;

付款人地址:若票面有付款行详细地址则按地址填写,如果没有需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县);

付款人开户行:“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样,均为承兑行行名;

收款人全称:即为收款单位;

收款人账号:为收款单位送交托收银行本单位账号;

收款人地址:收款单位隶属省、市(县);

收款人开户行:收款单位送交托收行行名;

金额:票面金额大写、小写;

款项内容:“货款”等;

托收凭据名称:“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码;

附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写,有些银行要求,所附寄的即为本需托收汇票,一般写“一张”本托收凭证共五联,要求复印填写,每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。

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